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東莞最大P2P！千億級P2P團貸網(wǎng)的判決終于出來了。
東莞市中級人民法院12月22日對派生科技(行情300176,診股)集團有限公司（派生集團）及其主要負責人唐軍、張林等人非法集資案一審公開宣判。派生集團因集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、操縱證券市場罪數(shù)罪并罰被判處罰金16.1億元；派生集團原董事長唐軍被判處有期徒刑二十年，并處罰金5150萬元；派生集團原總經(jīng)理張林被判處有期徒刑二十年，并處罰金4100萬元。其他44人因參與非法集資、操縱證券市場、虛開增值稅專用發(fā)票等犯罪，被判處有期徒刑一年六個月至十五年，并處罰金。
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曾是東莞最大P2P
創(chuàng)始人與史玉柱關系匪淺
團貸網(wǎng)成立于2011年，于2012年正式開始運營。2013年11月，團貸網(wǎng)順利完成股份制改造，成為國內(nèi)首家注冊資本一億元的股份制互聯(lián)網(wǎng)金融公司。
也正是在2012年，團貸網(wǎng)創(chuàng)始人唐軍，在網(wǎng)上以213萬人民幣的價格拍下了與巨人網(wǎng)絡(行情002558,診股)董事長史玉柱共進午餐的名額，一夜成名。也是因為這次午餐，唐軍獲得了史玉柱的青睞，不僅獲得了巨人網(wǎng)絡的投資，更是獲得史玉柱本人的引薦，打入了史玉柱的朋友圈，一步步走上了事業(yè)高峰。
唐軍曾經(jīng)說過，“花200多萬元認識史玉柱，之后有很多社會效果自然出來”。隨著史玉柱的引薦，唐軍認識了民生銀行(行情600016,診股)前董事長董文標、分眾傳媒(行情002027,診股)創(chuàng)始人江南春等商業(yè)大佬，朋友圈也日益高大上，團貸網(wǎng)用戶數(shù)、成交量也開始激增，成交額兩年時間就突破31億。
認識史玉柱也給團貸網(wǎng)的融資帶來顯而易見的好處。在暴雷之前，團貸網(wǎng)已經(jīng)完成了三輪融資，共計6.75億元，其中B輪2億融資由九鼎投資(行情600053,診股)領投，巨人投資、久奕投資和沈?qū)幊康雀?；C輪3.75億融資由宏商光影領投1億。
在龐大資金支持下，團貸網(wǎng)很快就成為當時華南地區(qū)的頭部P2P平臺。據(jù)官網(wǎng)數(shù)據(jù)，截至2019年2月28日，團貸網(wǎng)借款總額145億元，當前出借人數(shù)22萬人。
2018年，P2P爆發(fā)暴雷潮。到了2019年，在很多人都以為情況已經(jīng)好轉(zhuǎn)的時候，官網(wǎng)一直宣稱0逾期數(shù)據(jù)的團貸網(wǎng)，轟然倒塌。
2019年3月28日，廣東省東莞市警方通報，東莞團貸網(wǎng)互聯(lián)網(wǎng)科技服務有限公司（簡稱“團貸網(wǎng)”）實際控制人唐軍、張林主動向東莞市公安局投案。此前，公安部門已開設四種報案渠道，供投資人有序辦理報案登記。
警方通報發(fā)出的當天，唐軍實控的上市公司派生科技也發(fā)布了停牌公告。
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暴雷早有征兆
團貸網(wǎng)的暴雷來的十分突然。不少網(wǎng)友在暴雷的前幾天電視上還在播出團貸網(wǎng)的廣告，還團貸網(wǎng)還在團粉粉絲見面會上，專門回應當時流傳的暴雷消息，請大家不要輕信外界不實的謠言，緊接著就迎來一道晴天霹靂——實控人唐軍、張林被東莞警方采取刑事強制措施。
看似突然，但實際上團貸網(wǎng)和派生科技在暴雷前已經(jīng)有了預兆。2019年3月20日，派生科技的大股東就將其持有的8339萬股全部質(zhì)押，以當時的股價計算，這筆股票總市值將近43億元；隨后3月26日，派生科技實控人，同時也是團貸網(wǎng)的實控人唐軍也把自己個人名下597萬股股權全部質(zhì)押，當時市值約3億元。有大V估計，就算質(zhì)押率是4折，唐軍也能套現(xiàn)將近20億元。
團貸網(wǎng)的披露的數(shù)據(jù)也早已顯露出端倪。其官網(wǎng)上的預期及關聯(lián)關系借款余額方面數(shù)據(jù)存在明顯異常。一直到暴雷前，團貸網(wǎng)上的逾期筆數(shù)一直都是0。逾期金額、逾期90天以上的金額和筆數(shù)，以及關聯(lián)關系借款余額和筆數(shù)，也均為0 。
根據(jù)行業(yè)相關自媒體列出的一組數(shù)據(jù)顯示，自 2018 年 9 月份開始團貸網(wǎng)數(shù)據(jù)明顯異常。2018 年 9 月，團貸網(wǎng)借貸余額筆數(shù)從 8 月份的 20.24 萬筆翻倍達到 42.28 萬筆，凈增 22.04 萬筆，增幅 108.9%。同期，借貸余額從 8 月的 135.27 億元增長到 168.95 億元，增幅僅為 24.9%。
業(yè)界分析，上述數(shù)據(jù)說明在交易筆數(shù)猛增的同時，借貸余額并沒有出現(xiàn)同比例增長，也即每筆交易金額在大幅度縮減。累計代償筆數(shù)從 8 月份的 3725 筆增長到 18.04 萬筆，凈增 17.67 萬筆，增幅高達 4743.25%，因為當?shù)讓淤Y產(chǎn)逾期的時候，就需要平臺或者第三方來兜底代償還給投資人，因此代償猛增就意味著公司逾期率猛增，兜底風險加大。
值得注意的是，唐軍和張林投案自首的時間，正好是派生科技說明會的前一天。也因此有人猜測，二人或是許覺得紙包不住火了，所以選擇主動投案，爭取從輕量刑。
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兜兜轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)四年
投資人終于有望拿回本金
最為華南地區(qū)頭部平臺，東莞最大P2P企業(yè)，團貸網(wǎng)暴雷對社會的影響，是難以想象的。截至2019 年 2 月底，團貸網(wǎng)累計注冊用戶人數(shù)逾 830 萬人，撮合融資總額 1308 億元，撮合融資總筆數(shù) 254 萬筆。案件爆發(fā)后，據(jù)警方統(tǒng)計，截至2019年3月30日中午12時，各渠道共接到報案數(shù)超過15.47萬宗，專案統(tǒng)一咨詢電話共提供案件咨詢超過3.38萬次。
一波未平，一波又起。從2019年團貸網(wǎng)案發(fā)以來，已經(jīng)四年了，許多投資人不僅沒能拿回當初的本金。還有不法分子趁機渾水摸魚，又割了一把這群投資人們的韭菜。
2021年，有詐騙團伙以“團貸網(wǎng)”和“東莞公安”的名義，通過短信或網(wǎng)絡的方式，打著給提供還款補償方案或款項清償名額等幌子，騙取投資人入群。通過加好友博取信任，進而誘導投資人下載投資軟件，對其進行詐騙。
很快，團貸網(wǎng)就發(fā)布聲明辟謠，并提醒團貸網(wǎng)投資人，謹防受騙。據(jù)聲明稱，自案發(fā)至今，團貸網(wǎng)從未對任何投資人進行個別清償。并表示團貸網(wǎng)所涉刑事案件還在法院審理中，后續(xù)任何可能的清償安排，以相關部門的官方公告為準。
雖然有些投資人們很著急，但警方其實也在努力。警方在偵辦案件的同時，也在全力開展涉案資金、股票、股權、房產(chǎn)等資產(chǎn)追繳。2020年6月15日，東莞警方發(fā)布團貸網(wǎng)案件偵辦和追贓挽損的進展。通報稱，截至6月14日，東莞公安機關已累計追繳凍結資金57.01億元。還包括涉案股權和股票賬戶一批，累計查封扣押涉案房產(chǎn)65套、土地2塊、飛機2架、汽車57輛；累計收回平臺出借資金37.34億元人民幣。
不少在團貸網(wǎng)借款的人以為唐軍等人被抓了就不用還債了，就逾期不還。通報中稱，目前已凍結首批逾1000名惡意逃廢債借款人銀行賬戶。此外，東莞市有關部門對逾期借款人發(fā)布六期催告，已將近20000名惡意逃廢債借款人逾期信息報至央行征信中心和百行征信納入征信系統(tǒng)。
此外，通報顯示，案件已經(jīng)于2020年6月8日移交東莞市中級人民法院，6月15日，東莞市中級人民法院開始立案審理。因為疫情原因，直到2022年4月25日，該案件才首次開庭審理。
12月22日，案件一審宣判。派生集團因集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、操縱證券市場罪數(shù)罪并罰被判處罰金16.1億元；派生集團原董事長唐軍被判處有期徒刑二十年，并處罰金5150萬元；派生集團原總經(jīng)理張林被判處有期徒刑二十年，并處罰金4100萬元。其他44人因參與非法集資、操縱證券市場、虛開增值稅專用發(fā)票等犯罪，被判處有期徒刑一年六個月至十五年，并處罰金。
公安機關追繳到案的資產(chǎn)，將在判決生效后依法返還集資參與人。如今，隨著團貸網(wǎng)案非法集資案一審宣判，也意味著就下來，投資人很快就能拿回自己的本金。