劃重點(diǎn)：
(資料圖片僅供參考)
來關(guān)注硅谷銀行事件最新進(jìn)展。
美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)周日采取行動(dòng)
美國財(cái)政部周日在與美聯(lián)儲(chǔ)和聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的聯(lián)合聲明中表示，為確保所有存款人的資金安全，并設(shè)立了一個(gè)新的貸款計(jì)劃，由美聯(lián)儲(chǔ)實(shí)施，由財(cái)政部提供資金。該貸款將使聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司能夠以充分保護(hù)所有存款人的方式解決硅谷銀行問題。
聲明表示，從3月13日（周一）開始，硅谷銀行儲(chǔ)戶可以使用所有資金。聲明強(qiáng)調(diào)，納稅人對(duì)與硅谷銀行解決相關(guān)的任何損失不承擔(dān)責(zé)任。但銀行股東和某些無擔(dān)保債務(wù)持有人將不受保護(hù)，而高級(jí)管理層也被撤職。
聲明還宣布，因?yàn)楹凸韫茹y行面臨相同的風(fēng)險(xiǎn)，將關(guān)閉位于紐約的簽名銀行（Signature Bank）。
美國財(cái)政部認(rèn)為，部分機(jī)構(gòu)的問題與硅谷銀行類似，但當(dāng)前的情況不同于2008年；目前聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的存款保險(xiǎn)基金規(guī)模超過1000億美元，足以覆蓋所有硅谷銀行和簽名銀行的存款金額。
當(dāng)天，美聯(lián)儲(chǔ)在另一份聲明中表示，“準(zhǔn)備好應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的任何流動(dòng)性壓力”，并正在創(chuàng)建一個(gè)新的“銀行定期融資計(jì)劃”（BTFP），向抵押品“按面值”抵押的存托機(jī)構(gòu)提供貸款。財(cái)政部表示，財(cái)政部將“從穩(wěn)定外匯基金（ETF）中動(dòng)用至多250億美元資金，作為銀行融資計(jì)劃的后備資金，但美聯(lián)儲(chǔ)預(yù)計(jì)不會(huì)動(dòng)用這些資金?！?/p>
BTFP將向銀行、儲(chǔ)蓄協(xié)會(huì)、信用合作社和其他符合條件的存款機(jī)構(gòu)提供長達(dá)一年的貸款，以質(zhì)押美國國債，機(jī)構(gòu)債務(wù)和抵押貸款支持證券以及其他合格資產(chǎn)作為抵押品。這些資產(chǎn)將按面值估值。BTFP將成為針對(duì)高質(zhì)量證券的額外流動(dòng)性來源，消除機(jī)構(gòu)在壓力時(shí)期快速出售這些證券的需要。
美財(cái)長耶倫：監(jiān)管層對(duì)硅谷銀行案的關(guān)切重點(diǎn)是保護(hù)儲(chǔ)戶 而非投資者
據(jù)《國會(huì)山報(bào)》當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月12日?qǐng)?bào)道，美國財(cái)政部長耶倫當(dāng)日在接受采訪，談?wù)摴韫茹y行倒閉對(duì)美國銀行體系的影響時(shí)表示，她正在與銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作以設(shè)計(jì)適當(dāng)?shù)恼邅泶_保硅谷銀行的儲(chǔ)戶能夠拿回屬于他們的資金，并控制硅谷銀行倒閉對(duì)美國銀行體系產(chǎn)生的負(fù)面影響，但目前聯(lián)邦政府不考慮對(duì)該銀行進(jìn)行大規(guī)模救助。
在談?wù)撀?lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司（FDIC）對(duì)硅谷銀行的接管時(shí)，耶倫稱，F(xiàn)DIC正在考慮包括收購在內(nèi)的可選方案以決定硅谷銀行的最終去向。
耶倫表示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)整個(gè)周末都在為解決硅谷銀行倒閉案而努力，最重要是保護(hù)儲(chǔ)戶，而非救助投資者。但她拒絕透露潛在解決方案的細(xì)節(jié)。
耶倫還表示，“金融危機(jī)期間，系統(tǒng)重要性銀行的投資者和所有者獲得了救助，現(xiàn)在我們不會(huì)再這么做了，一直以來我們進(jìn)行的改革也意味著我們不會(huì)這么做。我們關(guān)切的是儲(chǔ)戶，我們將專注于滿足他們的需求”。
據(jù)彭博消息，知情人士透露，美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)當(dāng)?shù)貢r(shí)間周六晚間啟動(dòng)了對(duì)硅谷銀行的拍賣程序，最終報(bào)價(jià)將于周日下午截止。
據(jù)一位不愿透露姓名的人士說，F(xiàn)DIC的目標(biāo)是迅速達(dá)成協(xié)議，但最終贏家可能要到周日晚些時(shí)候才能知道。上述知情人士說，有關(guān)方面尚未做出最終決定，可能不會(huì)達(dá)成任何協(xié)議。
據(jù)知情人士透露，美國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在討論兩種不同的安排，以便在沒有買家出現(xiàn)的情況下，應(yīng)對(duì)硅谷銀行倒閉的影響。監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入的一種方式是利用《聯(lián)邦存款保險(xiǎn)法》的授權(quán)，以保護(hù)硅谷銀行未投保的存款。另一項(xiàng)舉措將是美聯(lián)儲(chǔ)推出一項(xiàng)“通用銀行融資安排”，為其他與硅谷銀行有關(guān)聯(lián)的金融機(jī)構(gòu)提供支持。
同時(shí)，國際貨幣基金組織(IMF)正密切關(guān)注硅谷銀行倒閉事件的進(jìn)展；IMF對(duì)美國官員采取適當(dāng)措施來應(yīng)對(duì)該事件充滿信心。
投資機(jī)構(gòu)聯(lián)合聲明：還會(huì)繼續(xù)和SVB合作
在硅谷銀行周五倒閉后，三百多家風(fēng)險(xiǎn)投資公司簽署了一份聯(lián)合聲明，如果硅谷銀行“被收購并適當(dāng)資本化”，將再次與該銀行開展業(yè)務(wù)。包括創(chuàng)投機(jī)構(gòu)Accel，Cowboy Ventures，Greylock，Lux Capital和Sequoia等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)投資公司，表示愿意在新所有權(quán)下再次與SVB合作。
這份聯(lián)合聲明認(rèn)為，硅谷銀行一直是風(fēng)險(xiǎn)投資行業(yè)和創(chuàng)始人值得信賴的長期合作伙伴。四十年來，它一直是一個(gè)重要的平臺(tái)，在服務(wù)創(chuàng)業(yè)社區(qū)和支持美國的創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)方面發(fā)揮了關(guān)鍵作用。過去48小時(shí)內(nèi)發(fā)生的事件令人深感失望和關(guān)切。如果SVB被收購并適當(dāng)資本化，投資機(jī)構(gòu)將大力支持并鼓勵(lì)投資組合公司恢復(fù)與他們建立銀行關(guān)系。
多國密切關(guān)注硅谷銀行事件進(jìn)展
除美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)密集表態(tài)外，英國多家銀行正與英國財(cái)政部就一項(xiàng)潛在計(jì)劃進(jìn)行談判，擬從硅谷銀行英國分行吸收儲(chǔ)戶，以避免該國科技行業(yè)出現(xiàn)大規(guī)模混亂，并試圖安撫市場。
據(jù)知情人士透露，英國一些最大的銀行周日一直在與部長們討論這一想法。知情人士說，如果政府未能找到買家，這將是一個(gè)B計(jì)劃。根據(jù)該計(jì)劃，幾家大銀行將接受硅谷銀行英國分行的儲(chǔ)戶，向他們提供資金，直到他們從該分行拿回資金。
據(jù)知情人士透露，阿布扎比一位高級(jí)王室成員控制的投資公司皇家集團(tuán)(Royal Group)正考慮收購硅谷銀行英國分行的可能性。該集團(tuán)由阿聯(lián)酋國家安全顧問Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan擔(dān)任董事長。知情人士稱，該集團(tuán)正在討論通過旗下一家子公司進(jìn)行收購的可能性。據(jù)悉，該集團(tuán)目前尚未作出最終決定，可能不會(huì)提出投標(biāo)。
據(jù)媒體報(bào)道，匯豐控股已成為硅谷銀行英國分行的潛在競購者，當(dāng)前英國政府正努力在最后時(shí)刻為該行脫困。該媒體援引一位不愿透露姓名的人士的話稱，交易尚不確定，英國央行仍可能在未來幾小時(shí)內(nèi)決定讓該分行進(jìn)入破產(chǎn)程序。
法國方面表示，不擔(dān)心包括法國興業(yè)銀行和法國巴黎銀行在內(nèi)的法國銀行業(yè)會(huì)受到硅谷銀行倒閉事件的影響。
法國財(cái)政部一位官員周日說，硅谷銀行的破產(chǎn)不是一個(gè)系統(tǒng)性事件，也沒有特別擔(dān)心該事件可能蔓延到法國金融體系。法國財(cái)政部不知道該國各銀行對(duì)硅谷銀行的直接敞口的情況。這位官員還說，法國和歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)將繼續(xù)關(guān)注事態(tài)的發(fā)展。據(jù)悉，硅谷銀行在法國沒有分支機(jī)構(gòu)。
加拿大工業(yè)部長發(fā)言人也表示，加拿大正密切關(guān)注硅谷銀行的事態(tài)進(jìn)展，與風(fēng)險(xiǎn)資本“密切聯(lián)系”。
Liquidity Group計(jì)劃向受硅谷銀行倒閉影響的初創(chuàng)企業(yè)提供貸款援助
風(fēng)險(xiǎn)投資公司Liquidity Group計(jì)劃向受硅谷銀行倒閉事件影響的初創(chuàng)企業(yè)客戶提供約30億美元的緊急貸款。該公司首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人Ron Daniel周日接受采訪時(shí)表示，未來幾周將有約12億美元現(xiàn)金可用。
Daniel說，該公司還在與日本三菱UFJ金融集團(tuán)(Mitsubishi UFJ Financial group Inc.)和阿波羅全球管理公司(Apollo Global Management Inc.)等融資合作伙伴討論再提供20億美元貸款的事宜。
Daniel還說，一筆典型的貸款為一年期貸款，額度為100萬至1000萬美元，或者最高可達(dá)SVB賬戶余額的30%，首要任務(wù)是幫助企業(yè)支付工資支出。
多家公司回應(yīng)硅谷銀行事件影響
百濟(jì)神州3月13日在港交所發(fā)布公告稱，公司在SVB持有的未投保現(xiàn)金存款約占其最近報(bào)告的截至2022年12月31日的現(xiàn)金、現(xiàn)金等價(jià)物、受限資金和短期投資總額45億美元的3.9%。
FDIC表示其將在2023年3月13日起一周之內(nèi)向未投保儲(chǔ)戶支付預(yù)付股息，且未投保儲(chǔ)戶將收到其未投保資金剩余金額的接管證書。公司以美元計(jì)價(jià)的現(xiàn)金和投資主要在摩根大通、摩根士丹利、美國合眾銀行和瑞銀持有，預(yù)計(jì)SVB的近期事態(tài)發(fā)展不會(huì)對(duì)公司運(yùn)營產(chǎn)生重大影響。
嘉和生物在港交所公告，董事會(huì)已知悉有關(guān)Silicon Valley Bank及美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）的近期發(fā)展情況。截至本公告日期，公司在Silicon Valley Bank設(shè)立的營運(yùn)賬戶中僅有少量現(xiàn)金結(jié)余，且在FDIC承保金額內(nèi)，占公司現(xiàn)金、現(xiàn)金等價(jià)物及定期存款總額低于0.01%（基于本公司截至2023年2月28日的合并管理報(bào)表）。董事會(huì)認(rèn)為，Silicon Valley Bank事件不會(huì)對(duì)集團(tuán)產(chǎn)生重大不利影響，集團(tuán)的業(yè)務(wù)運(yùn)營和財(cái)務(wù)狀況保持正常。
再鼎醫(yī)藥3月13日在港交所發(fā)布公告稱，截至2022年12月31日，公司現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物總額約10.09億美元，而在SVB持有的金額占比甚低(約2.3%)。SVB的關(guān)閉不會(huì)影響公司滿足其運(yùn)營開支和資本支出需求(包括支付工資和向第三方付款)的能力。
圣諾醫(yī)藥-B3月13日在港交所發(fā)布公告稱，截至2023年3月10日，集團(tuán)存放于硅谷銀行賬戶的現(xiàn)金總額約為330萬美元，占集團(tuán)截至2022年12月31日的未經(jīng)審核現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物總額不足3%，及占集團(tuán)截至2022年12月31日的未經(jīng)審核總資產(chǎn)不足2%。
云頂新耀-B發(fā)布公告，公司于硅谷銀行只存有非常少量現(xiàn)金(遠(yuǎn)低于公司現(xiàn)金總額的1%)，而聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司未承保的金額約為100萬美元。
九安醫(yī)療：公司及子公司在硅谷銀行的存款金額占公司現(xiàn)金類資產(chǎn)及金融資產(chǎn)總額的比例約5%。
Freshworks：印度SaaS公司Freshworks稱，相對(duì)于公司的整個(gè)資產(chǎn)負(fù)債表而言，對(duì)目前硅谷銀行的敞口是最小的；與使用硅谷銀行賬戶的公司客戶和供應(yīng)商一起努力，將這些賬戶轉(zhuǎn)移至其他銀行；公司目前大多數(shù)現(xiàn)金和有價(jià)證券沒有存放在硅谷銀行。
WalkMe：數(shù)字采用平臺(tái)(DAP)WalkMe稱，公司對(duì)硅谷銀行倒閉事件不存在重大的風(fēng)險(xiǎn)敞口；硅谷銀行不是公司的客戶；公司在硅谷銀行業(yè)也有一個(gè)5000萬美元的循環(huán)貸款安排，但還未被使用；硅谷銀行的倒閉對(duì)公司的流動(dòng)性或日常運(yùn)作沒有產(chǎn)生重大影響；公司現(xiàn)金、銀行存款和有價(jià)證券在多個(gè)金融機(jī)構(gòu)中都有多元化投資組合，足以滿足日常運(yùn)營所需。
Technoprobe：全球領(lǐng)先的半導(dǎo)體測試公司Technoprobe稱，截至去年12月31日，公司對(duì)硅谷銀行的敞口占到公司現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的2.5%；公司與硅谷銀行金融集團(tuán)不存在任何其他重要賬戶和信用額度的業(yè)務(wù)聯(lián)系；在咨詢顧問的協(xié)助下，公司正在密切關(guān)注硅谷銀行的事態(tài)進(jìn)展，以及時(shí)作出評(píng)估，并采取任何行動(dòng)來維護(hù)公司利益。
OurCrowd：軟銀集團(tuán)投資的以色列風(fēng)險(xiǎn)投資平臺(tái)OurCrowd稱，在硅谷銀行破產(chǎn)之前，該公司已經(jīng)將“幾乎所有”資金轉(zhuǎn)移出了該行，而在該公司接觸過的投資組合公司中，超過85%的公司“風(fēng)險(xiǎn)敞口很小或沒有”。
投行Jefferies首席執(zhí)行官：硅谷銀行倒閉事件不應(yīng)該引發(fā)系統(tǒng)性危機(jī)
投行Jefferies首席執(zhí)行官Rich Handler在談到硅谷銀行倒閉事件時(shí)表示，硅谷銀行的存款出現(xiàn)溫和減計(jì)是現(xiàn)實(shí)的；這個(gè)事件及本身不應(yīng)該引發(fā)系統(tǒng)性危機(jī)；預(yù)計(jì)該事件不會(huì)是2008年金融危機(jī)的重復(fù)；公司正在積極尋找切實(shí)可行的解決方案，以幫助存款人獲得應(yīng)收賬款預(yù)付款。
海通證券研報(bào)指出，歷史上美聯(lián)儲(chǔ)緊縮周期往往觸發(fā)全球經(jīng)濟(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)，本次硅谷銀行倒閉事件或是預(yù)警。目前看硅谷銀行事件相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)或可控，當(dāng)前美國經(jīng)濟(jì)整體仍具韌性，未來是否存在風(fēng)險(xiǎn)仍需進(jìn)一步觀察。海外其余國家經(jīng)濟(jì)整體較弱、債務(wù)較高，其潛在風(fēng)險(xiǎn)或值得警惕，如新興市場、歐洲、日本。
責(zé)編：朱雨蒙
校對(duì)：祝甜婷
版權(quán)聲明
證券時(shí)報(bào)各平臺(tái)所有原創(chuàng)內(nèi)容，未經(jīng)書面授權(quán)，任何單位及個(gè)人不得轉(zhuǎn)載。我社保留追究相關(guān)行為主體法律責(zé)任的權(quán)利。